В Украине действует самый жесткий лимит в Европе на наличные платежи без идентификации. Его вряд ли отменят
Самое важное. Самое полезное. Самое интересное...
В Украине действует самый жесткий лимит в Европе на наличные платежи без идентификации. Его вряд ли отменят
В Украине действует самый жесткий лимит в Европе на наличные платежи без идентификации и его вряд ли будут отменять.
Вчера большой резонанс вызвало заявление народного депутата Ольги Василевской-Смаглюк, которая сказала, что действующий лимит банковских операций без идентификации в 5000 гривен будут отменять в рамках перехода на европейские стандарты.
Однако, это в реальности вряд ли произойдет, так как Украина на самом деле не нарушает общих европейских правил по лимиту на наличные платежи без идентификации, который был введен с 28 апреля 2020 года и составляет 5000 грн. То есть менее 100 евро.
И это намного меньше, чем в Евросоюзе.
В последний раз платежные правила в Европе меняли два года назад, и в рамках нового регламента ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLR/Regulation 2024/1624) произошло ужесточение: без документов (обязательной идентификации) позволили платить не более €3000, если это не противоречит требованиям отдельных стран Евросоюза. Это ст. 61 документа.
От €3000 до €10 000 наличную оплату провести можно, но продавец обязан провести идентификацию клиента (Customer Due Diligence). Покупатель должен предъявить паспорт или ID-карту, а бизнес - зафиксировать и сохранить его данные. А вот уже на сумму свыше €10 000 (515,4 тыс. грн) наличные платежи полностью запрещены, проплаты должны проводить картой или через другой банковский счет.
€3000 - это 154,6 тысяч гривен по текущему официальному курсу гривна/евро и в 30 раз больше, чем в Украине.
Хотя в некоторых странах есть и собственные ограничения.
Например, во Франции и Испании установлен лимит в размере €1000 (51,5 тыс. грн), а в Греции - €500 (25,8 тыс. грн).
На сегодняшний день в Греции действует самый жесткий лимит в ЕС.
Европейские страны внедряют 3-тысячный лимит для наличных оплат постепенно, и пока ограничения для платежей без идентификации граждан разные:
Такие страны как Германия, Финляндия, Австрия, Швеция, Люксембург и ряд других лимиты не заявляют, но торговцы могут потребовать документы при оплатах свыше 10 000 евро.
То есть в сравнении с Европой в Украине действуют самые жесткие требования по идентификации платежей - до 5000 грн без идентификации, и это лишь 97 евро.
И по ходу девальвации гривны в финансовом сообществе Украины обсуждается повышение, а не понижение этого лимита.
© 2009 Технополис завтра
Перепечатка материалов приветствуется, при этом гиперссылка на статью или на главную страницу сайта "Технополис завтра" обязательна. Если же Ваши правила строже этих, пожалуйста, пользуйтесь при перепечатке Вашими же правилами.
